金磚國家討論共享加密貨幣以擺脫美元和SWIFT

巴西,俄羅斯,印度,中國和南非或金磚國家經濟集團正在討論發行跨國數字貨幣,以減少其經濟對美國的依賴。

新的加密貨幣將是什么樣子,金磚國家集團計劃如何使用它,是否有任何現有項目正在謀求在如此高的水平上實現類似的獨立性目標? 

金磚四國及其問題

金磚國家是最大的地緣政治國家,跨越三大洲,在全球事務中擁有巨大的經濟影響力。截至2018年,金磚五國的五個國家的名義國內生產總值合計為40萬億美元,約占世界生產總值的23.2%。

但是,如果沒有其他國家爭奪金磚國家所迎合的市場的競爭優勢,這種經濟實力就不會出現。最大的競爭來自歐盟和美國。

近年來的政治經驗表明,金磚國家的外交在減輕國際制裁方面無疑是失敗的,特別是在對武器和能源載體市場等具有政治敏感性的市場上。但是,由于區塊鏈和數字資產有可能為金融開辟全新的前景,因此技術的進步將在政治無法解決的地方提供幫助。

將單一加密貨幣作為支付和價值傳遞手段的想法并不新鮮,這一想法不僅在委內瑞拉及其佩特羅這樣的國家被積極支持,在金磚國家中也是如此。單一加密貨幣作為金磚國家之間普遍的結算手段的優勢將解決他們在全球經濟市場上面臨的許多問題。

規避美國制裁的手段

11月13日至14日在巴西舉行的第11屆金磚國家領導人峰會期間,金磚國家商業委員會(BRICS Business Council)成員基里爾·德米特里耶夫(Kirill Dmitriev)稱,該理事會討論了創建一種通用的加密貨幣作為解決這些問題的潛在方案。俄羅斯直接投資基金總干事德米特里耶夫繼續說,可以使用高效的金磚國家支付系統來刺激金磚國家之間的結算,同時減少美元的使用。

據報道,新系統可能成為國際支付機制SWIFT的替代方案,以便利與受美國制裁的國家進行貿易。

德米特里耶夫還指出,近年來,金磚國家之間美元支付的比例大幅下降。例如,在俄羅斯,過去五年來,美元在外貿交易中所占的份額從92%下降至50%,而俄羅斯盧布交易所占的份額從3%上升至14%。 

與此同時,宏觀經濟分析師奧列格·杜申(Oleg Dushin)認為,降低美元支配地位的潛力仍然很大,他對俄羅斯媒體BFM表示,如果俄羅斯和印度改變彼此之間的支付貨幣,情況可能會如此。

Dushin還表示,俄羅斯和中國已經在一半的共同結算中停止使用美元,并且目前存在將美元趕出國際支付體系的普遍趨勢。這位專家表示,這將幫助金磚國家削弱美元在全球貨幣體系中的影響力,并降低美國凍結支付的風險。

來自俄羅斯的區塊鏈顧問Denis Smirnov向BFM指出,為金磚國家建立單一加密貨幣體系的一些優勢是便利和降低交易成本,并稱其為債券的替代方案。

國際金融中心(International Financial Center)專家弗拉基米爾·羅贊科夫斯基(Vladimir Rozhankovsky)談到金磚國家使用單一加密貨幣的可能性時說:

“如果有可能降低匯率風險,那么最好直接進行交易支付,而不要通過購買美元來進行,這是顯而易見的。大型全球經濟體中的絕大多數現在都在解決這個問題。”

盯住黃金,而不是美元

盡管仍不清楚金磚五國的加密貨幣到底如何,但專家們正在討論它可能與之綁定的內容。俄羅斯國家杜馬加密貨幣問題工作組負責人埃琳娜·西多連科(Elina Sidorenko)在評論這種國際加密貨幣可能捆綁的可能選擇時說,有幾種選項可供選擇。 

例如,它可能與另一種加密貨幣的價值聯系在一起,``但是在這種情況下,無法避免美元延續壟斷地位,也可以盯住原材料,但市場操縱的風險成為一個威脅。她總結道:

“第三種選擇是與黃金掛鉤,考慮到最新的《巴塞爾協議》,這樣的決定似乎非常有說服力且及時。”

中國電子商務區塊鏈委員會的理事會成員兼專家顧問Olinga Taeed說,中國一直在研究發行以黃金為背景的代幣的可能性,因為中國可以通過“一帶一路”倡議獲得非洲的天然礦藏。他接著補充說: 

“最近,無摩擦的國際貿易開始嶄露頭角,例如,DLT被視為英國脫歐的一種可能解決方案,取代了通常的5-10年醞釀期。因此,人們已經進行了充分的思考,但是這里有一個新的想法是愿意執行它,對此的證據是絕對清楚的。特朗普長期以來使用美元金融工具,以向伊朗,俄羅斯,中國等施加壓力,以獲取非金融收益。”

俄羅斯尋求SWIFT的替代方案

自2014年以來,俄羅斯一直是制裁的對象。由于多重經濟限制,俄羅斯當局一直在考慮創建SWIFT替代方案的可能性。 

據報道,其中之一-金融信息傳輸系統(SFPS)已在該國18%的匯款中使用,外國金融機構于2018年開始加入SPFS。但是,在4月,俄羅斯財政部長安東·西盧安諾夫(Anton Siluanov)指出SPFS并不是SWIFT的完整替代品,并且近期也不太可能成為SWIFT的替代品。

現在,俄羅斯政府正在考慮另一種選擇:一種由黃金擔保的國家加密貨幣。俄羅斯中央銀行行長Elvira Nabiullina表示,這種貨幣可用于與其他國家進行貿易結算。但是,Nabiullina也認為,發展由本國貨幣而非加密貨幣推動的國際結算更為重要。

由于制裁與美元掛鉤,制裁在2018年阻止了俄羅斯至少20%的國防交易。盡管俄羅斯當局正逐步與金磚國家達成以本國貨幣結算,但統一加密貨幣的想法正在作為一種有效,透明,不可追溯和穩定的工具進行討論,以規避美國制裁并降低對美元的依賴。 

金磚國家表示,可以在單一加密貨幣中忽略結算中的任何匯率差異,俄羅斯將為其貶值兩倍的本國貨幣盧布獲得堅實的支持。

中國考慮使用國家加密貨幣

就GDP而言,中國是金磚國家集團的領先國家,也是討論區塊鏈實施的最開放國家。中國正致力于加速發展自己的中央銀行支持的數字貨幣,并正在努力將區塊鏈技術整合到該國其他重要的金融支柱中。

這部分原因可能是有關Facebook天秤座硬幣的激烈辯論的結果。中國分析人士擔心,一家被認為與美國有密切聯系的公司開發全球數字貨幣會威脅到各國貨幣的存在并削弱其匯率。這種以美元為后盾的穩定幣可能會增強其滲透到全球經濟中的力量,從而鞏固華盛頓的政治地位。 

巴西對使用穩定幣持積極態度

巴西展示了拉丁美洲最高的比特幣交易率。數字資產在巴西的廣泛普及,使其既成為發展國家加密貨幣的沃土,也為支持與成員國結算的金磚四國統一加密貨幣奠定了堅實的基礎。 

考慮到該國對區塊鏈的積極態度,巴西當局似乎愿意與穩定幣發行人進行討論。最近的一個例子是Mile Unity基金會,該基金會的代表會見了巴西工業、對外貿易和服務部成員,討論了使用XDR穩定幣進行國際資金轉移的情況。 

鑒于僅在2017年巴西的進出口差額就達到2190億美元至1400億美元,與金磚國家一起使用單一加密貨幣來增加這一數字的潛力是巨大的。 

盡管巴西沒有遭受制裁,但其主要的技術貿易伙伴(例如俄羅斯)卻受到制裁。使用美元在國家之間的相互結算中幾乎沒有回旋的余地。

印度正在與貧困和腐敗作斗爭

據報道,印度當局正在討論引入國家數字貨幣的問題。采取這一舉動可能有很多原因,其中最重要的原因是減輕該國13億人口中許多人的貧困。 

印度儲備銀行(Reserve Bank of India)一直在爭取由中央銀行支持和監管的數字貨幣作為法定貨幣。印度儲備銀行希望區塊鏈能夠緩解印度猖獗的腐敗問題,并可以顯著減少數百萬在海外工作的印度人在跨境轉賬時對金融中介機構的依賴。

印度當局也是國家數字貨幣的支持者,以減少人們對其他數字貨幣的依賴。鑒于印度在金磚國家中的立場是俄羅斯武器的主要買家和最重要的能源貿易伙伴之一,以統一的數字貨幣進行相互結算將開辟全新的貿易前景。

南非正在為公民提供轉賬服務

南非儲備銀行甚至已經討論了發行國家數字貨幣的可能性,這可以允許其公民自由交易而無需銀行。

鑒于該國沒有銀行賬戶的個人和沒有任何官方身份的人數量驚人數量驚人(估計約有1100萬人),并且沒有該國任何形式的正式身份證件,因此使用國家數字貨幣將有助于數百萬公民獲得金融服務并促進經濟發展。南非在與中國和俄羅斯的貿易結算中,與其他金磚國家成員一樣,都與美元掛鉤,這也意味著制裁制度的影響。

金磚四國支持的貨幣能否最終獲得成功,在很大程度上取決于它是否真正促進了貿易,而不是為最終用戶增加另一層技術復雜性。目前尚不清楚,未來的主導數字貨幣是像數字人民幣之類的公共貨幣,還是天秤座之類的私有貨幣。


來源:幣探索

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